幾何学なコツコツ投資手帖

40代で転職するも、収入激減。諦めずiDeCo、NISAでインデックス投資でコツコツつみたて。地道系ブログです。

「一般NISA」から「つみたてNISA」&金融機関を変更するためにやること。その1

つみたてNISAが始まって,はや半年。年間非課税枠や非課税期間、投資対象商品の違いを考えると、私には「一般NISA」より「つみたてNISA」の方が合っていると思いつつ、少額ながら一般NISA口座で保有している商品をどうしたものかと決めかね、変更するに至っ…

平成30年度、住民税額決定。対前年比、住民税増額≒昇給額(涙)

先日、会社から平成30年度の住民税額の決定通知書をもらいました。確認してみると、前年度より微増。今月は年に一度の昇給月でしたが、その額とほぼ変わららないことが判明しました。非常に、非常にガックリしています(*´Д`) ところで税金や社会保険に関す…

「つみたてNISA Meetup 女子部 in大阪#つみップ」に参加しました!

金融庁が日本各地で開催する、個人投資家との意見交換会「つみたてNISA Meetup」先日、大阪では初の参加者が女子のみという「つみたてNISA Meetup 女子部 in大阪」が開催されました。ゲストも豪華で、ファイナンシャルプランナーの岩城みずほさん! 張り切っ…

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪 #4」に参加してきました!

ゴールデンウイーク初日の4月28日(土)、「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪 #4」に参加させて頂きました。 梅田の焼き鳥屋さんに、約40名が投資の話をするために大集合。なんと今回はゲストに、経済コラムニストの大江英樹さんも来られていました…

iDeCo(個人型確定拠出年金)銀行窓口で加入可能に! 金融機関へ行く前に、読んでおきたい辛口本。

4月16日の日経新聞電子版に、こんな記事がありました。 厚生労働省は、老後に備えた個人の資産形成を促すため規制を緩和する。銀行などの窓口で個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」に加入できるようにする 「イデコ」銀行窓口で 老後資金、自助努力…

テレビ東京「WBS(ワールドビジネスサテライト)」で大浜ロス…

先日、楽天証券で「現在、投資情報をどこで入手されていますか?」とのアンケート結果がでていました。 うーん、何でも皆がやってるから自分もやるってのはダメなんだけど、他の人がどうやってるのかってのは、やっぱり気になります。 「個人投資家ブログ」…

毎日100円積立、気づけば「eMAXIS Slim 」三昧。ならばと、全世界株式(3地域均等型)に!

4月3日にSBI証券で、一本で全世界に投資できる新しいインデックスファンド、「eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)」が登場しました! 私も早速ながら、毎日積立に設定ですっ(*'▽') 「eMAXIS Slim」シリーズ。心意気に惹かれまして。 SBI証券で毎日100円…

水瀬ケンイチ著「お金は寝かせて増やしなさい」ガッツリ、熟読しました。

季節はすっかり春。仕事の繁忙期が終わり、燃え尽き症候群となっていましたが、平穏な日常をようやく取り戻してきました。 年の初めに購入しておきながら、手つかずになっていた本。やっと読む時間も出来ました(-_-;) 私がインデックス投資を知り、始めるキ…

住宅ローンを借り換えたとき。「住宅ローン控除」を引き続き受ける場合の注意点。

確定申告シーズン真っ只中。私自身も今日、確定申告を無事に終え、ひと安心したところです。 しかし仕事では、たくさんの方の確定申告に携わっていて、まだまだ忙しさは続いてます(*´Д`) 書類の不備等でスグに申告できない場合が結構あるのですが、その中で…

台湾東部地震。 Tポイント・クレジットカードで募金しました。

2018年2月6日(現地時間)、台湾東部の花蓮県を中心にM6.0の地震が起こりました。 台湾は、私も何度か旅行で訪れたことがあります。親日国といわれている通り、本当に人が温かいと感じられる大好きな国です。 2011年3月日本で起きた東日本大震災時には、地…

楽天カード歴10年、楽天スーパーポイント獲得累計額10万円越え。これからは楽天証券でポイント投資に使っていこうと思う。

「ポイントが、ザクザク貯まるんです」 楽天カードマン、川平慈英さんの印象が強めのCMでお馴染みの楽天カード。 私は2009年から使っているので、今年で11年目に突入です。楽天スーパーポイントの通算獲得額も10万円を超えていました。 10年で10万ポイントと…

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」結果発表

昨年投票が行われた、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」の結果発表が、1月13日(土)にありました。 すでにいろいろな投信ブロガーさんたちがブログ記事にされているので、かなり遅ればせ感はありますが…私も投票させて頂いたこともあり、今回…

えっ!配当金は所得税と住民税、異なる課税方法で申告出来る? ならばと、良いとこどりの申告方法を考えてみた。

唐突ですが、配当金の申告は「所得税」と「住民税」、別々の課税方法を選べるって知ってましたか? 私は最近まで知りませんでした(-_-;) そもそも上場株式等の配当は、受取り時に20.315%(所得税20.315%、住民税5%)源泉徴収されていて、(知らない間に)…

平成29年度、確定申告。譲渡損失の繰越控除と損益通算しなくっちゃ。

年も明け、はや4日め。平成30年1月4日。国税庁のホームページで「平成29年分確定申告特集ページ」が開設されていました。 平成29年分 確定申告特集 私も今年は確定申告の必要があるのですが、仕事が3月15日までは劇的に忙しくなります。まだ大丈夫と思ってい…

おススメ!大阪厚生信用金庫 キャンペーン定期預金に新規預け入れ&お年玉の準備も完了

2017年12月29日、金融機関も営業最終日。私も今年最後の資金移動。大阪厚生信用金庫のキャンペーン定期預金に預けてきました! 2018年カレンダーを頂きました。写真では切れてしまいましたが、「大阪一番」と書かれています。日本で大阪が一番のものが紹介さ…

まだ間に合う!楽天銀行、預かり資産残高UPで楽天スーパーポイントもらえます。

先日、新生銀行の2週間満期預金の金利が0.05%から0.03%と、ちょっと下がってしまいました。このご時世、致し方ないかと思っていたところ、楽天銀行で超お手軽な期間限定キャンペーンが! すでに楽天銀行の口座を持っている方なら、資金移動だけで楽天スー…

プラザクリエイト本社(7502) 株主優待で年賀状を作りました。書かなきゃ!

今年も残すところ、あと1週間。明日はクリスマスイブというのに、頭はすっかり正月。そう、年賀状を書かなければ間に合わないっ(>_<)最近は毎年、もう年賀状は止めてもいいんじゃなかろうか?と思ってしまうのが正直な気持ちです。 だけどやっぱり、滅多に会…

固定資産税の納付で「nanaco大感謝祭キャンペーン」に応募。Tポイントも3倍ゲット!

気が付けば、師走も3分の一が過ぎようかとしています。恐ろしい早さです…(-_-) 年内にやらなきゃいけないことが色々とありますが、そのうちのひとつが固定資産税の納付。第3期 固定資産税の納付期限は今月の25日までとなっています。行こう行こうと思いつつ…

締め切り間近!「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」に投票しました。

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」が開催されています。 締切は11月30日。 残すところあとわずかですが、本日投票を終えました~(*‘∀‘) 「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」とは? 投資信託について一般投資家の目線でつねに考え…

「安定的な資産形成について考えるシンポジウム」に参加しました

金融庁と近畿財務局が主催する「安定的な資産形成について考えるシンポジウム」に参加してきました。 このシンポジウムは金融庁及び財務局(中国財務局、近畿財務局、東北財務局、関東財務局、東海財務局)の共同開催で、今後も各地で行わる予定です。講師の…

「つみたてNISA Meetup in 大阪 & コツコツ大阪 #3」に参加してきました!

11月11日(土)に開催された、金融庁とコツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪のコラボ企画、「つみたてNISA Meetup in 大阪 & コツコツ大阪 #3」に参加させて頂きました。 遅ればせながら、ご報告です。 もの言う個人投資家たち 「つみたてNISA Meetup …

設定注意!「毎日投信積立」が「毎日お手紙積立」になってた件。

SBI証券で毎日投信積立を設定して約2週間がたちました。 www.geometric-techou.com ・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス ・ニッセイ外国株式インデックスファンドそれぞれ毎日100円づつの、コツコツ積立です。 最近連日の、株高更新のニュース。たと…

経済コラムニスト、大江英樹さんの「資産運用セミナー」に行ってきました!目からウロコです。

大阪府金融広報委員会主催、経済コラムニスト・大江英樹さんのセミナーに参加しました! 大江さんは多数の著書があり、いろいろなメディアでも人気なだけあって、会場はスゴイ熱気でした(*´з`) 気付いたのは参加者の年齢層が、NISAやiDecoのセミナーに比べる…

楽天証券より、質問「ロールオーバー出来ない?」の回答を早速、頂きました。

前回の記事で、現行NISAの「ロールオーバー」の件について証券会社に問合わせていると書きましたが、 質問のメールを送った当日に早速、回答頂けました! www.geometric-techou.com 問合せの内容は「来年から、つみたてNISAで投信の積み立てをはじめると…

つみたてNISA使うと、現行NISA利用分はロールオーバー出来ない問題発覚!!

楽天証券のコラム「トウシル」で「えぇっ、そうなん?」って思った記事がありました。 つみたてNISAのメリットと注意点って? | トウシル つみたてNISAで投信の積み立てをはじめると『NISA口座内で運用している分を、新たなNISA口座にロール…

SBI証券で毎日100円、投信積立を設定しました。これって行動経済学「フレーミング効果」?

今週は日経平均株価が20年振りの高値水準回復。これまで投資を続けてきた人には嬉しい状況になっていますね。しか~し、これからスタートってなると「20年で一番高い時に買うの嫌やな~。もうちょっと下がるの待ってみようかな」と、少なからずとも思ってし…

目標アセットアロケーション決定!!

投資の運用結果のほとんどを決めてしまうと言われている「アセットアロケーション(資産配分)」 めっちゃ重要やん!どうしよう~(>_<)と、悩みに悩んでました。しかし、いつまでも悩んで肝心の投資を始められない。本末転倒とは、まさにこのこと。 偉そうに…

インデックス投資実践「アセットアロケーション」作り(の前の現状把握。ようやく出来ました)

投資をするうえで重要なのは「銘柄選び」や「いつ買うか」ではなく、「アセットアロケーション(資産配分)をどうするか」である。ということを学んだので、自分の目指すアセットアロケーションを決める!と思いつつ、なかなか進んでない(*´Д`) というのも…

iDeCoシンポジウム2017 in大阪 に参加してきました!

以前紹介した、2017年9月24日(日)に大阪で開催されたiDeCoシンポジウム2017に行ってきました~。 www.geometric-techou.com びっくり、満員御礼の大盛況。老若男女、思ってたより幅広い年齢層でした。福岡・札幌でも続いて開催予定ですが、すでに申込が一…

インデックス投資の重要ステップ「アセットアロケーション」作り!の前に、現状把握が大変だった件。

前回は私がインデックス投資を選んだ理由を書きましたが、今回はいよいよインデックス投資実践編ですっ(*´з`) www.geometric-techou.com え~、みなさんは「アセットアロケーション」って言葉知ってましたか?私は何年も投資をしてて知らなかった(>_<)「アセ…